Rapprochement bancaire
Le rapprochement bancaire est le processus qui consiste à faire correspondre les transactions bancaires importées avec vos factures, paiements et dépenses dans Lumabill. Cela garantit que votre comptabilité reflète exactement les mouvements réels de votre compte bancaire -- et vous aide à suivre les postes ouverts.
Prérequis : Cette fonctionnalité nécessite le module Comptabilité (abonnement PRO). Les transactions doivent d'abord avoir été chargées via l'Import CAMT.
Comment fonctionne le rapprochement
Le rapprochement bancaire relie deux mondes : les mouvements d'argent réels sur votre compte bancaire (importés via CAMT) et les pièces comptables dans Lumabill (factures, dépenses, écritures manuelles). Chaque mouvement bancaire est associé à une écriture correspondante.
Rapprochement automatique
Lumabill tente d'abord d'associer les transactions automatiquement. L'association se base sur :
- Numéro de référence QR -- La méthode la plus fiable. Lorsqu'un client paie via facture QR, la transaction bancaire contient le numéro de référence, que Lumabill peut directement relier à la bonne facture.
- Montant et période -- Si le montant d'une transaction correspond exactement à une facture ouverte et que la date se situe dans la période attendue, Lumabill propose une association.
Les correspondances détectées automatiquement sont affichées comme suggestions. Vous pouvez les confirmer ou les rejeter d'un simple clic.
Rapprochement manuel
Toutes les transactions ne peuvent pas être associées automatiquement -- par exemple, les paiements partiels, les paiements en espèces ou les virements sans numéro de référence. Dans ces cas, vous effectuez l'affectation manuellement :
- Cliquez sur une transaction non rapprochée
- Sélectionnez la facture ou la dépense correspondante dans la liste des postes ouverts
- Confirmez l'affectation
Conseil : Vous pouvez également affecter plusieurs factures à un seul mouvement bancaire (paiement groupé) ou répartir une facture sur plusieurs paiements (paiement partiel).
Création des écritures comptables
Lorsque vous rapprochez une transaction, Lumabill crée automatiquement les écritures correspondantes dans votre journal :
- Encaissement (crédit) : Débit sur le compte bancaire, crédit sur le compte débiteurs
- Décaissement (débit) : Débit sur le compte créanciers, crédit sur le compte bancaire
En mode de comptabilité simple, un encaissement ou un décaissement est enregistré directement.
Statut et progression
La page de synthèse affiche l'état actuel du rapprochement :
- Rapproché -- La transaction est affectée à une facture ou une dépense
- Suggestion -- Lumabill a trouvé une correspondance probable
- Ouvert -- Aucune correspondance trouvée, action manuelle requise
- Ignoré -- Volontairement ignoré (p. ex. virements internes)
Vérifier le solde bancaire
À la fin du processus de rapprochement, le solde bancaire calculé dans Lumabill devrait correspondre au solde réel de votre compte. Un écart indique des écritures manquantes ou des transactions non importées.
Bonnes pratiques
- Rapprochez régulièrement -- Effectuez le rapprochement bancaire au moins une fois par semaine pour détecter les écarts rapidement.
- Utilisez les factures QR -- Les numéros de référence QR permettent le rapprochement automatique le plus fiable.
- Traitez les postes ouverts -- Les transactions qui restent ouvertes longtemps doivent être examinées sans tarder.
- Avant la clôture annuelle -- Assurez-vous que toutes les transactions de la période sont rapprochées avant de clôturer l'exercice.
Et ensuite ?
Avec vos mouvements bancaires rapprochés, votre comptabilité est à jour. Utilisez le Compte de résultat ou le Bilan pour obtenir une vue d'ensemble financière.