Importazione CAMT
L'importazione CAMT consente di trasferire le transazioni bancarie direttamente dall'e-banking in Lumabill. Invece di registrare manualmente i pagamenti ricevuti e effettuati, basta caricare un file XML -- Lumabill riconosce automaticamente tutte le transazioni con data, importo e numero di riferimento.
Requisito: Questa funzione richiede il modulo Contabilità (abbonamento PRO).
Cos'è il CAMT?
CAMT (Cash Management) è uno standard internazionale ISO 20022 per lo scambio elettronico di dati sulle transazioni bancarie. In Svizzera, praticamente tutte le banche utilizzano questo formato. Lumabill supporta due varianti:
- camt.053 -- Estratto conto: contiene tutte le transazioni di una giornata. Ideale per la riconciliazione giornaliera o settimanale.
- camt.054 -- Avviso di addebito/accredito: contiene informazioni dettagliate sulle singole transazioni, compresi i numeri di riferimento QR. Ideale per l'abbinamento automatico con le fatture.
Suggerimento: La maggior parte delle banche svizzere (UBS, Credit Suisse, Raiffeisen, PostFinance, ZKB ecc.) offre l'esportazione CAMT nell'e-banking sotto "Estratti conto" o "Traffico dei pagamenti."
Scaricare un file CAMT
- Accedete al vostro portale e-banking
- Navigate alla sezione Estratti conto o Documenti
- Selezionate il formato camt.053 o camt.054 (XML)
- Scegliete il periodo desiderato
- Scaricate il file (estensione
.xml)
Quale formato scegliere?
| Formato | Adatto per | Livello di dettaglio |
|---|---|---|
| camt.053 | Riconciliazione giornaliera | Tutte le transazioni di una giornata |
| camt.054 | Abbinamento fatture | Informazioni dettagliate con numeri di riferimento |
Se il vostro e-banking offre entrambi i formati, consigliamo il camt.054 per l'abbinamento automatico con le fatture aperte.
Importare un file in Lumabill
- Aprite Contabilità > Banking > Importazione CAMT
- Cliccate su Carica file o trascinate il file XML nell'area di caricamento
- Lumabill analizza il file e mostra un'anteprima delle transazioni riconosciute
Cosa viene importato?
Per ogni transazione, Lumabill estrae:
- Data di registrazione e data valuta
- Importo e valuta (CHF, EUR ecc.)
- Numero di riferimento (riferimento QR o numero PVR)
- Ordinante / beneficiario (nome e IBAN)
- Testo di registrazione (messaggio della banca)
Assegnare un conto bancario
Al primo import vi verrà chiesto di selezionare il conto bancario corrispondente dal vostro piano dei conti (ad es. "1020 Banca"). Questa assegnazione viene memorizzata per le importazioni future.
Verificare le transazioni importate
Dopo l'importazione viene visualizzato un elenco di tutte le transazioni. Ogni transazione ha uno stato:
- Nuova -- Non ancora riconciliata
- Abbinata -- Assegnata a una fattura o spesa
- Ignorata -- Contrassegnata manualmente come non rilevante
Suggerimento: I duplicati vengono rilevati automaticamente. Se importate accidentalmente lo stesso file due volte, Lumabill vi avvisa e ignora le transazioni già presenti.
Problemi frequenti
Il file non viene accettato
- Verificate che si tratti di un file XML in formato camt.053 o camt.054
- I file CSV o PDF non sono supportati
- Il file non deve superare i 10 MB
Mancano delle transazioni
- Controllate il periodo del file scaricato
- Alcune banche rendono disponibili i file CAMT solo il giorno lavorativo successivo
Passaggi successivi
Una volta importate le transazioni, potete abbinarle alle fatture aperte e alle spese. Continuate con la Riconciliazione bancaria.