Bankabstimmung
Die Bankabstimmung ist der Prozess, bei dem Sie importierte Banktransaktionen mit Ihren Rechnungen, Zahlungseingängen und Ausgaben in Lumabill abgleichen. So stellen Sie sicher, dass Ihre Buchhaltung exakt mit Ihren Bankbewegungen übereinstimmt -- und Sie behalten den Überblick über offene Posten.
Voraussetzung: Diese Funktion erfordert das Buchhaltungsmodul (PRO-Abo). Transaktionen müssen zuvor über den CAMT-Import hochgeladen worden sein.
So funktioniert die Bankabstimmung
Die Bankabstimmung verbindet zwei Welten: die tatsächlichen Geldbewegungen auf Ihrem Bankkonto (importiert via CAMT) und die buchhalterischen Belege in Lumabill (Rechnungen, Ausgaben, manuelle Buchungen). Jede Bankbewegung wird dabei einer Gegenbuchung zugeordnet.
Automatischer Abgleich
Lumabill versucht zunächst, Transaktionen automatisch zuzuordnen. Der Abgleich erfolgt anhand von:
- QR-Referenznummer -- Die zuverlässigste Methode. Wenn ein Kunde per QR-Rechnung bezahlt, enthält die Bankbuchung die Referenznummer, die Lumabill direkt der richtigen Rechnung zuordnen kann.
- Betrag und Zeitraum -- Stimmt der Betrag einer Transaktion exakt mit einer offenen Rechnung überein und liegt das Datum im erwarteten Zeitfenster, schlägt Lumabill eine Zuordnung vor.
Automatisch erkannte Übereinstimmungen werden als Vorschlag angezeigt. Sie können diese mit einem Klick bestätigen oder ablehnen.
Manueller Abgleich
Nicht alle Transaktionen können automatisch zugeordnet werden -- z. B. Teilzahlungen, Barzahlungen oder Überweisungen ohne Referenznummer. In diesen Fällen ordnen Sie die Transaktion manuell zu:
- Klicken Sie auf eine nicht abgeglichene Transaktion
- Wählen Sie aus der Liste der offenen Rechnungen oder Ausgaben den passenden Beleg
- Bestätigen Sie die Zuordnung
Tipp: Sie können auch mehrere Rechnungen einer einzelnen Bankbuchung zuordnen (Sammelzahlung) oder umgekehrt eine Rechnung auf mehrere Zahlungen aufteilen (Teilzahlung).
Buchungen erstellen
Sobald Sie eine Transaktion abgleichen, erstellt Lumabill automatisch die entsprechenden Buchungssätze in Ihrem Journal:
- Zahlungseingang (Gutschrift): Buchung auf Bank (Soll) gegen Debitorenkonto (Haben)
- Zahlungsausgang (Belastung): Buchung auf Kreditorenkonto (Soll) gegen Bank (Haben)
Im Modus der einfachen Buchhaltung wird stattdessen direkt ein Zahlungseingang oder -ausgang erfasst.
Status und Fortschritt
Die Übersichtsseite zeigt Ihnen den aktuellen Stand der Abstimmung:
- Abgeglichen -- Transaktion ist einer Rechnung oder Ausgabe zugeordnet
- Vorschlag -- Lumabill hat eine mögliche Zuordnung erkannt
- Offen -- Keine Zuordnung gefunden, manuelle Bearbeitung nötig
- Ignoriert -- Bewusst übersprungen (z. B. interne Umbuchungen)
Bankbestand prüfen
Am Ende des Abstimmungsprozesses sollte der errechnete Banksaldo in Lumabill mit dem tatsächlichen Kontostand Ihrer Bank übereinstimmen. Eine Differenz weist auf fehlende Buchungen oder nicht importierte Transaktionen hin.
Best Practices
- Regelmässig abstimmen -- Führen Sie die Bankabstimmung mindestens wöchentlich durch, um Abweichungen frühzeitig zu erkennen.
- QR-Rechnungen nutzen -- QR-Referenznummern ermöglichen den zuverlässigsten automatischen Abgleich.
- Offene Posten klären -- Transaktionen, die längere Zeit offen bleiben, sollten Sie zeitnah überprüfen.
- Vor dem Jahresabschluss -- Stellen Sie sicher, dass alle Transaktionen der Periode abgeglichen sind, bevor Sie das Geschäftsjahr abschliessen.
Was kommt als Nächstes?
Mit abgestimmten Bankbewegungen ist Ihre Buchhaltung auf dem neuesten Stand. Nutzen Sie die Erfolgsrechnung oder die Bilanz, um den finanziellen Überblick zu erhalten.