Bankabstimmung

Die Bankabstimmung ist der Prozess, bei dem du importierte Banktransaktionen mit deinen Rechnungen, Zahlungseingängen und Ausgaben in Lumabill abgleichst. So stellst du sicher, dass deine Buchhaltung exakt mit deinen Bankbewegungen übereinstimmt -- und du behältst den Überblick über offene Posten.

Voraussetzung: Diese Funktion erfordert das Buchhaltungsmodul (PRO-Abo). Transaktionen müssen zuvor über den CAMT-Import hochgeladen worden sein.

Bankabstimmung Übersicht

So funktioniert die Bankabstimmung

Die Bankabstimmung verbindet zwei Welten: die tatsächlichen Geldbewegungen auf deinem Bankkonto (importiert via CAMT) und die buchhalterischen Belege in Lumabill (Rechnungen, Ausgaben, manuelle Buchungen). Jede Bankbewegung wird dabei einer Gegenbuchung zugeordnet.

Automatischer Abgleich

Lumabill versucht zunächst, Transaktionen automatisch zuzuordnen. Der Abgleich erfolgt anhand von:

QR-Referenznummer -- Die zuverlässigste Methode. Wenn ein Kunde per QR-Rechnung bezahlt, enthält die Bankbuchung die Referenznummer, die Lumabill direkt der richtigen Rechnung zuordnen kann.
Betrag und Zeitraum -- Stimmt der Betrag einer Transaktion exakt mit einer offenen Rechnung überein und liegt das Datum im erwarteten Zeitfenster, schlägt Lumabill eine Zuordnung vor.

Automatisch erkannte Übereinstimmungen werden als Vorschlag angezeigt. Du kannst diese mit einem Klick bestätigen oder ablehnen.

Manueller Abgleich

Nicht alle Transaktionen können automatisch zugeordnet werden -- z. B. Teilzahlungen, Barzahlungen oder Überweisungen ohne Referenznummer. In diesen Fällen ordnest du die Transaktion manuell zu:

Klicke auf eine nicht abgeglichene Transaktion
Wähle aus der Liste der offenen Rechnungen oder Ausgaben den passenden Beleg
Bestätige die Zuordnung

Tipp: Eine Rechnung kann auf mehrere Zahlungen aufgeteilt werden (Teilzahlung): Eine Bankgutschrift unter dem offenen Betrag wird als Teilzahlung verbucht, die Rechnung bleibt mit dem Restbetrag offen.

Buchungen erstellen

Sobald du eine Transaktion abgleichst, erstellt Lumabill automatisch die entsprechenden Buchungssätze in deinem Journal:

Zahlungseingang (Gutschrift): Buchung auf Bank (Soll) gegen Debitorenkonto (Haben)
Zahlungsausgang (Belastung): Buchung auf Kreditorenkonto (Soll) gegen Bank (Haben)

Im Modus der einfachen Buchhaltung wird stattdessen direkt ein Zahlungseingang oder -ausgang erfasst.

Status und Fortschritt

Die Übersichtsseite zeigt dir den aktuellen Stand der Abstimmung:

Abgeglichen -- Transaktion ist einer Rechnung oder Ausgabe zugeordnet
Vorschlag -- Lumabill hat eine mögliche Zuordnung erkannt
Offen -- Keine Zuordnung gefunden, manuelle Bearbeitung nötig
Ignoriert -- Bewusst übersprungen (z. B. interne Umbuchungen)

Bankbestand prüfen

Am Ende des Abstimmungsprozesses sollte der errechnete Banksaldo in Lumabill mit dem tatsächlichen Kontostand deiner Bank übereinstimmen. Eine Differenz weist auf fehlende Buchungen oder nicht importierte Transaktionen hin.

Best Practices

Regelmässig abstimmen -- Führe die Bankabstimmung mindestens wöchentlich durch, um Abweichungen frühzeitig zu erkennen.
QR-Rechnungen nutzen -- QR-Referenznummern ermöglichen den zuverlässigsten automatischen Abgleich.
Offene Posten klären -- Transaktionen, die längere Zeit offen bleiben, solltest du zeitnah überprüfen.
Vor dem Jahresabschluss -- Stelle sicher, dass alle Transaktionen der Periode abgeglichen sind, bevor du das Geschäftsjahr abschliesst.

Was kommt als Nächstes?

Mit abgestimmten Bankbewegungen ist deine Buchhaltung auf dem neuesten Stand. Nutze die Erfolgsrechnung oder die Bilanz, um den finanziellen Überblick zu erhalten.