Revolut Business Synchronisierung

Mit der Revolut-Synchronisierung verbinden Sie Ihr Revolut Business Konto einmalig mit Lumabill. Danach werden neue Transaktionen automatisch abgerufen -- ohne dass Sie je wieder eine Datei hochladen müssen. Es ist dieselbe Verarbeitungskette wie beim CAMT-Import (dedupliziert, offenen Rechnungen zugeordnet, als Buchungssatz verbucht und abgeglichen), nur vollautomatisch.

Voraussetzung: Diese Funktion erfordert den Pro-Plan mit aktivierter doppelter Buchhaltung.

Voraussetzungen

Damit die Synchronisierung funktioniert, müssen zwei Bedingungen erfüllt sein:

Pro-Plan mit doppelter Buchhaltung -- Die automatische Verbuchung als Buchungssatz setzt den doppelten Buchhaltungsmodus voraus. In der einfachen Buchhaltung ist die Synchronisierung nicht verfügbar.
CHF-Konto (Pocket) -- Aktuell wird das CHF-Konto Ihres Revolut Business Accounts synchronisiert.

Konto verbinden

Die Einrichtung erfolgt in zwei Schritten -- einmalig auf Revolut-Seite, danach in Lumabill.

Schritt 1: Zugriff in Revolut autorisieren

Melden Sie sich in Ihrem Revolut Business Konto an
Hinterlegen Sie einmalig ein API-Zertifikat und autorisieren Sie den Zugriff (OAuth)
Dies ist ein einmaliger technischer Schritt auf Revolut-Seite

Schritt 2: In Lumabill verbinden

Öffnen Sie Buchhaltung > Banking > Banken
Wählen Sie Revolut verbinden und schliessen Sie die OAuth-Verbindung ab
Ordnen Sie das Revolut-Konto einem Bankkonto aus Ihrem Kontenrahmen zu (z. B. "1024 Revolut")

Ab diesem Moment zieht Lumabill neue Transaktionen automatisch nach.

Was wird synchronisiert?

Neue Transaktionen werden rund alle 6 Stunden abgerufen (poll-basiert, nicht über Webhooks). Für jede Transaktion erkennt Lumabill:

Buchungsdatum und Valutadatum
Betrag und Währung (CHF)
Referenznummer (QR-Referenz, sofern vorhanden)
Auftraggeber / Empfänger
Buchungstext

Anschliessend werden die Transaktionen automatisch dedupliziert, offenen Rechnungen zugeordnet und als Buchungssatz verbucht -- genau wie beim CAMT-Import.

Gebühren

Zieht Revolut bei einer Transaktion eine Gebühr ab, wird diese automatisch in eine eigene Buchung auf das Konto 6900 Bankspesen gesplittet. Der Zahlungsbetrag und die Gebühr bleiben so sauber getrennt.

Importierte Transaktionen prüfen

Nach jedem Synchronisierungszyklus sehen Sie die neuen Transaktionen in der Banking-Übersicht. Jede Transaktion hat einen Status:

Neu -- Noch nicht abgeglichen
Abgeglichen -- Einer Rechnung oder Ausgabe zugeordnet
Ignoriert -- Manuell als irrelevant markiert

Tipp: Doppelte Transaktionen werden automatisch erkannt und übersprungen. Es entstehen keine doppelten Buchungen, auch wenn sich Abrufzyklen überschneiden.

Häufige Probleme

Verbindung ist aktiv, aber es wird nichts synchronisiert

Prüfen Sie zwei Dinge:

Ist die doppelte Buchhaltung aktiviert? In der einfachen Buchhaltung erfolgt keine Verbuchung.
Haben Sie den Pro-Plan? Die Synchronisierung ist Teil von Pro.

Ist beides erfüllt und es erscheinen trotzdem keine Buchungen, warten Sie den nächsten Abrufzyklus ab (rund alle 6 Stunden).

Transaktionen erscheinen verzögert

Der Abruf ist poll-basiert und läuft rund alle 6 Stunden. Neue Transaktionen erscheinen daher nicht in Echtzeit, sondern spätestens beim nächsten Zyklus.

Fremdwährungen fehlen

Aktuell wird nur das CHF-Konto (Pocket) synchronisiert. Transaktionen in anderen Währungen werden nicht übernommen.

Was kommt als Nächstes?

Nachdem Ihre Transaktionen synchronisiert wurden, können Sie diese mit offenen Rechnungen und Ausgaben abgleichen. Lesen Sie weiter unter Bankabstimmung. Für alle anderen Schweizer Banken nutzen Sie den CAMT-Import.