Buchhaltungsmodus wählen
Im zweiten Schritt des Einrichtungsassistenten legen Sie fest, wie Sie Ihre Finanzen verwalten möchten. Lumabill bietet zwei Buchhaltungsmodi: die einfache Einnahmen-/Ausgabenrechnung (Milchbüechli) und die doppelte Buchhaltung. Ausserdem konfigurieren Sie hier Ihre Basiswährung und die Mehrwertsteuer-Einstellungen.
Basiswährung festlegen
Wählen Sie die Hauptwährung Ihres Unternehmens aus den verfügbaren Optionen: CHF, EUR, USD oder GBP.
Die Basiswährung bestimmt:
- Die Standardwährung für neue Rechnungen
- Die Währung Ihrer Buchhaltungsberichte
- Die Referenzwährung für Wechselkursumrechnungen
Wichtig: Die Basiswährung kann nach der Einrichtung geändert werden, aber es wird empfohlen, sie von Anfang an korrekt zu setzen. Sie können trotzdem jederzeit Rechnungen in anderen Währungen erstellen.
Mehrwertsteuer konfigurieren
Aktivieren Sie den Schalter MWST-pflichtig, wenn Ihr Unternehmen im MWST-Register eingetragen ist. In der Schweiz ist dies ab einem Jahresumsatz von CHF 100'000 obligatorisch.
Wenn Sie die MWST aktivieren, erscheint ein zusätzliches Feld zur Auswahl des Standard-MWST-Satzes:
- 8,1 % -- Normalsatz (die meisten Waren und Dienstleistungen)
- 2,6 % -- Reduzierter Satz (Lebensmittel, Bücher, Zeitungen usw.)
- 3,8 % -- Sondersatz (Beherbergung)
Tipp: Der hier gewählte Satz wird als Voreinstellung für neue Rechnungspositionen verwendet. Sie können den Satz pro Position jederzeit anpassen.
Einfache Buchhaltung (Milchbüechli)
Die einfache Buchhaltung ist ideal für:
- Einzelunternehmen und Freelancer
- Unternehmen mit überschaubarem Geschäftsvolumen
- Alle, die eine unkomplizierte Lösung bevorzugen
In diesem Modus erfassen Sie einfach Einnahmen und Ausgaben. Lumabill erstellt daraus automatisch eine Übersicht Ihres Gewinns. Es ist kein Wissen über Kontenrahmen oder Buchungssätze erforderlich.
Das Milchbüechli umfasst:
- Einnahmen- und Ausgabenerfassung
- Automatische Gewinnberechnung
- Übersichtliche Auswertungen
- Belegverwaltung mit Quittungs-Scan (Pro)
Doppelte Buchhaltung
Die doppelte Buchhaltung richtet sich an:
- Kapitalgesellschaften (GmbH, AG), die gesetzlich dazu verpflichtet sind
- Unternehmen, die eine vollständige Bilanz benötigen
- Betriebe mit komplexeren Geschäftsvorgängen
In diesem Modus arbeiten Sie mit einem Kontenrahmen (KMU-Kontenrahmen Schweiz, automatisch angelegt). Jede Buchung hat ein Soll- und ein Habenkonto. Lumabill generiert daraus Bilanz, Erfolgsrechnung und weitere Berichte.
Die doppelte Buchhaltung umfasst:
- Vollständiger Kontenrahmen nach Schweizer Standard
- Journal mit Soll-/Haben-Buchungen
- Bilanz und Erfolgsrechnung
- Geschäftsjahrverwaltung mit Jahresabschluss
- MWST-Abrechnung (Pro)
Welcher Modus ist der richtige?
| Kriterium | Einfach | Doppelt |
|---|---|---|
| Rechtsform | Einzelunternehmen | GmbH, AG |
| Umsatz | Unter CHF 500'000 | Über CHF 500'000 |
| Buchhaltungskenntnisse | Keine nötig | Grundkenntnisse empfohlen |
| Berichte | Gewinnübersicht | Bilanz + Erfolgsrechnung |
Tipp: Im Zweifel starten Sie mit der einfachen Buchhaltung. Sie können später jederzeit zur doppelten Buchhaltung wechseln.
Einstellungen bestätigen
Klicken Sie auf Weiter, um Ihre Buchhaltungseinstellungen zu speichern. Im letzten Schritt wählen Sie, ob Sie frisch starten oder bestehende Daten aus Bexio importieren möchten.
Was kommt als Nächstes?
Jetzt sind Sie bereit, Ihre erste Rechnung zu erstellen -- mit wenigen Klicks und inklusive QR-Einzahlungsschein.