Buchhaltungsmodus wählen
Im zweiten Schritt des Einrichtungsassistenten legst du fest, wie du deine Finanzen verwalten möchtest. Lumabill bietet zwei Buchhaltungsmodi: die einfache Einnahmen-/Ausgabenrechnung (Milchbüechli) und die doppelte Buchhaltung. Ausserdem konfigurierst du hier deine Basiswährung und die Mehrwertsteuer-Einstellungen.
Basiswährung festlegen
Wähle die Hauptwährung deines Unternehmens aus den verfügbaren Optionen: CHF, EUR, USD oder GBP.
Die Basiswährung bestimmt:
- Die Standardwährung für neue Rechnungen
- Die Währung deiner Buchhaltungsberichte
- Die Referenzwährung für Wechselkursumrechnungen
Wichtig: Die Basiswährung kann nach der Einrichtung geändert werden, aber es wird empfohlen, sie von Anfang an korrekt zu setzen. Du kannst trotzdem jederzeit Rechnungen in anderen Währungen erstellen.
Mehrwertsteuer konfigurieren
Aktiviere den Schalter MWST-pflichtig, wenn dein Unternehmen im MWST-Register eingetragen ist. In der Schweiz ist dies ab einem Jahresumsatz von CHF 100'000 obligatorisch.
Wenn du die MWST aktivierst, erscheint ein zusätzliches Feld zur Auswahl des Standard-MWST-Satzes:
- 8,1 % -- Normalsatz (die meisten Waren und Dienstleistungen)
- 2,6 % -- Reduzierter Satz (Lebensmittel, Bücher, Zeitungen usw.)
- 3,8 % -- Sondersatz (Beherbergung)
Tipp: Der hier gewählte Satz wird als Voreinstellung für neue Rechnungspositionen verwendet. Du kannst den Satz pro Position jederzeit anpassen.
Einfache Buchhaltung (Milchbüechli)
Die einfache Buchhaltung ist ideal für:
- Einzelunternehmen und Freelancer
- Unternehmen mit überschaubarem Geschäftsvolumen
- Alle, die eine unkomplizierte Lösung bevorzugen
In diesem Modus erfasst du einfach Einnahmen und Ausgaben. Lumabill erstellt daraus automatisch eine Übersicht deines Gewinns. Es ist kein Wissen über Kontenrahmen oder Buchungssätze erforderlich.
Das Milchbüechli umfasst:
- Einnahmen- und Ausgabenerfassung
- Automatische Gewinnberechnung
- Übersichtliche Auswertungen
- Belegverwaltung mit Quittungs-Scan (Pro)
Doppelte Buchhaltung
Die doppelte Buchhaltung richtet sich an:
- Kapitalgesellschaften (GmbH, AG), die gesetzlich dazu verpflichtet sind
- Unternehmen, die eine vollständige Bilanz benötigen
- Betriebe mit komplexeren Geschäftsvorgängen
In diesem Modus arbeitest du mit einem Kontenrahmen (KMU-Kontenrahmen Schweiz, automatisch angelegt). Jede Buchung hat ein Soll- und ein Habenkonto. Lumabill generiert daraus Bilanz, Erfolgsrechnung und weitere Berichte.
Die doppelte Buchhaltung umfasst:
- Vollständiger Kontenrahmen nach Schweizer Standard
- Journal mit Soll-/Haben-Buchungen
- Bilanz und Erfolgsrechnung
- Geschäftsjahrverwaltung mit Jahresabschluss
- MWST-Abrechnung (Pro)
Welcher Modus ist der richtige?
| Kriterium | Einfach | Doppelt |
|---|---|---|
| Rechtsform | Einzelunternehmen | GmbH, AG |
| Umsatz | Unter CHF 500'000 | Über CHF 500'000 |
| Buchhaltungskenntnisse | Keine nötig | Grundkenntnisse empfohlen |
| Berichte | Gewinnübersicht | Bilanz + Erfolgsrechnung |
Tipp: Im Zweifel startest du mit der einfachen Buchhaltung. Du kannst später jederzeit zur doppelten Buchhaltung wechseln.
Einstellungen bestätigen
Klicke auf Weiter, um deine Buchhaltungseinstellungen zu speichern. Im letzten Schritt wählst du, ob du frisch starten oder bestehende Daten aus Bexio importieren möchtest.
Was kommt als Nächstes?
Jetzt bist du bereit, deine erste Rechnung zu erstellen -- mit wenigen Klicks und inklusive QR-Einzahlungsschein.